【我が家のアセットアロケーション】資産配分と目指すトコロ
こんにちわ。
ほごめばるです。
今回は【我が家のアセットアロケーション】を公開します。
資産配分
我が家では投資部門をワタシ。貯金、保険部門を妻が担当しております。
今まであまり妻に貯金が現在いくらある?とか聞いても『だいたいいくら~』としか聞いてなかったので今回しっかりと通帳などをかき集めて保有現金を整理しました。
それでは結果はっぴょぉ~。
だいたいですが現在、現金5.5(650万):投資4.5(540万)の割合です。
妻的にはグッドバランスらしいですがワタシは現金3:投資7にしたいです。
確か100マイナス年齢がグッドバランスでしたね。
配当率???%
2018年は投資余剰金を引いた投資金400万程度で配当金(株主優待含む約100000円あったので2018年の配当率は2.5%でした。
底辺投資家であるワタシにしては計画通りだったので褒めてやりましょう✨
2019年からは米国配当株を徐々にポートフォリオに加えるのでさらに配当率の増加を計画しています。
ポートフォリオの入れ替え
これが一番の悩みどころですね。
損切り候補です。
損切り候補 | ||
銘柄 | 数 | 4/12時点損益 |
ブロードリーフ | 500 | -79000 |
AGS | 100 | -9800 |
マツダ | 100 | -12500 |
三菱自動車 | 100 | 13000 |
SUBARU | 100 | -76900 |
セブン銀行 | 300 | -20700 |
自動車関連株が多いですね(汗)
景気や為替の影響モロって感じです。
毎日評価損益眺めてるんでモヤモヤしてます。
『誰か助言をくださいっ』
こちらが今保有している米国株
米国株 | ||
銘柄 | 数 | 4/12時点損益 |
コカ・コーラ | 24 | 1759 |
フィリップモリス | 15 | 21312 |
AT&T | 37 | 7571 |
どれも少しばかりですがプラスなんで精神的にも良好ですね。
しかしポートフォリオは腹八分にもならぬで候。
2019年に新たに投資金150万を頂戴したのでドルコスト法で毎月定額1120ドルで購入し8銘柄を保有したいと思います。
『ど~せ途中でブレるんだろ(笑)』あっ…みなさんの声がイタイ!そうならない為にもブログに綴って初志貫徹します。
『みなさんゆっくりお金持ちになりましょう』
でわまた。